北證資訊
鐘恬
2024-08-16 22:57
金融投資報記者注意到，銀行業理財登記托管中心近日發布的數據顯示，截至2024年6月末，ESG理財產品存續余額達到1880億元，同比增長18.54%。
在業內人士看來，這一勢頭與“做好綠色金融大文章”相契合，顯示出金融業在推動綠色發展方面的積極態度。
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ESG概念爆火金融市場積極擁抱
近年來，ESG理念的熱度快速攀升，引發了市場的關注。
從各大基金公司積極構建ESG評級體系到今年5月《企業可持續披露準則——基本準則（征求意見稿）》的發布，A股市場正式邁入ESG強制信息披露的新時代。通過采納ESG標準來提升品牌形象、滿足市場需求，并有效管理與環境和社會相關的風險，這有助于增強長期穩定性和盈利能力。此外，積極履行社會責任也有助于吸引資金和客戶。隨著國內市場對ESG理念的重視程度的日益提高，越來越多的金融機構選擇主動擁抱這一理念。
ESG是三個英文單詞的縮寫，分別代表環境保護（Environmental）、社會責任（Social）和公司治理（Governance）。業內人士認為，這一理念的爆火有著更深層次的背景。中央金融工作會議明確了金融要為經濟社會發展提供高質量服務的目標，其中特別強調了綠色金融的重要性，并指出綠色金融是實現“雙碳”目標的關鍵環節，也是推動經濟社會綠色轉型的重要手段。
在這一背景下，ESG綠色金融理財產品熱度持續攀升。具體來看，其包括ESG主題銀行理財產品、?ESG主題公募基金、?綠色債券、?綠色資產證券化產品（?ABS）?、?綠色基金產品等。銀行業理財登記托管中心近日發布的《中國銀行業理財市場半年報告（2024年上）》顯示，理財市場2024年上半年累計發行ESG主題理財產品77只，合計募集資金超過360億元。截至2024年6月末，ESG主題理財產品存續余額達到1880億元，同比增長18.54%。
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機構布局提速ESG理財產品擴容
隨著“雙碳”目標的推進和ESG投資理念熱度的攀升，?ESG產品數量和規模持續增長。
據中國銀河證券發布的ESG月度報告（2024年6月），ESG銀行理財產品新增數量稍有上升，各產品與大盤相比收益較好，月純ESG銀行理財平均收益率為0.111%，環保主題銀行理財平均收益率為0.038%，社會責任主題銀行理財為0.057%，跑贏了滬深300指數（-3.3%）與上證50指數（-2.73%）等A股指數。
根據中國理財網披露，截至7月30日，名字中含有ESG的主題銀行類理財產品達到366只，目前處于存續狀態的ESG主題銀行類理財產品有292只；處于募集狀態的產品有3只，分別為農銀理財農銀匠心·靈瓏同業存單及存款增強第14期ESG理財產品、青銀理財璀璨人生成就系列ESG主題人民幣理財計劃（低波共享）2024年313期、吉林銀行吉利財富吉穩系列2024年第49期（ESG主題），產品類型均為固定收益類，風險等級為二級。
這些產品通過實施ESG標準或環保、社會責任為指標的評估體系，對投資對象進行嚴格篩選與評估，起投金額通常設置為1元或1萬元不等，投資周期多設定為一年以上，以固定收益型與混合型產品為主導，滿足投資者對穩健回報與資產配置的多元化需求。從涉及領域來看，這些產品緊密圍繞國家戰略與社會發展的重點方向，廣泛覆蓋節能環保、生態修復、高質量經濟發展、清潔能源利用、鄉村振興以及民生改善等多個關鍵領域，旨在通過金融手段促進經濟社會的可持續發展。
此外，?ESG主題公募基金作為ESG投資領域的另一類主力產品，?其數量和規模也在不斷增加。?純ESG主題基金和泛ESG主題基金共同構成了ESG主題公募基金的主要類型。其中，純ESG主題基金明確將ESG納入投資策略，?而泛ESG主題基金則涉及綠色、?低碳環境、?社會責任和公司治理等多個方向。據統計，截至2024年4月，公募市場上共有884只ESG投資基金，合計規模有5080.91億元，?顯示出ESG投資在資本市場中的重要地位和影響力。
據中金公司發布的ESG月度觀察研報，截至2024年6月30日，被動型泛ESG主題基金表現較好，年初至今收益率為6.66%。2024年6月，主動型ESG主題基金新發行2只，累計發行份額為0.29億元。被動型ESG主題基金新發行4只，累計發行份額為84.4億元。
債券方面，據麥高證券研報，截至7月23日，當周新發ESG相關債券19只，發行規模為164.01億元。其中，綠色債券14只，社會債券4只，可持續發展債券0只，可持續發展掛鉤債券1只。
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ESG產品有望迎來新的發展機遇期
有專家認為，在國家層面積極倡導綠色金融的大背景下，通過一系列政策舉措激勵金融機構加大對可持續項目的投資力度，ESG理財產品有望迎來新的發展機遇期。
ESG主題理財產品的快速增長不僅有助于引導更多資本進入綠色項目，還促進了金融行業的結構優化。隨著政策的支持和社會意識的提升，專家預計，未來幾年內，ESG理財產品的規模將進一步擴大，成為中國綠色金融體系中的重要組成部分。
2018年，中國證券投資基金業協會《綠色投資指引（試行）》就提出，應當積極建立符合綠色投資或ESG投資規范的長效機制。以ESG責任投資已成為金融業新興的投資策略，是金融業落實綠色發展理念、構建綠色金融體系的重要抓手。
隨著ESG理念的深入推廣和實踐，金融業將更加注重長期價值創造和社會責任，從而推動整個經濟體系向更加可持續和負責任的方向發展。
在投資品種選擇上，業內人士提示，在選擇ESG理財產品時，消費者應保持謹慎態度。國內ESG理財產品尚處于起步階段，加之還存在銀行理財機構的ESG能力參差不齊，而且市場上產品同質化現象較為嚴重，因此，投資者需仔細甄別，根據自身需求和風險承受能力合理配置資產。建議深入了解產品的ESG標準和實際表現，關注金融機構的信息披露透明度，并結合專業意見作出投資決策。
