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2024-10-16 10:17
又一家外資行申請基金托管資格有望迎來新進(jìn)展。
近日，中國證監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示，關(guān)于匯豐銀行（中國）有限公司（下稱“匯豐中國”）的《商業(yè)銀行申請基金托管人資格核準(zhǔn)》進(jìn)度呈現(xiàn)被監(jiān)管層接收補正材料的狀態(tài)。
券商中國記者注意到，在金融對外開放背景下，就基金托管資格方面，年內(nèi)并非僅一家外資機構(gòu)更新進(jìn)展。今年6月，法國巴黎銀行（中國）有限公司（下稱“法巴中國”）已成功獲批基金托管牌照。目前，除匯豐中國之外，還有11家內(nèi)資銀行和券商在排隊申請基金托管資格。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，匯豐中國申請基金托管資格，是該外資機構(gòu)布局中國內(nèi)地業(yè)務(wù)的重要組成部分，可以更好地服務(wù)海內(nèi)外資產(chǎn)管理機構(gòu)并推動中國與海外市場的連接。
主動申請進(jìn)行時
根據(jù)證監(jiān)會披露最新可查數(shù)據(jù)，截至2024年8月共有66家機構(gòu)獲得基金托管資格，包括31家內(nèi)資行、3家外資行與32家券商。其中，內(nèi)資行包括國有6大行、12家股份行、2家農(nóng)商行以及11家城商行；3家外資行包括渣打銀行（中國）、花旗銀行（中國）以及德意志銀行（中國），券商則包括海通證券、招商證券、國信證券等32家。
券商中國記者注意到，在外資方面，除了上述3家外資背景機構(gòu)，今年6月12日，證監(jiān)會核準(zhǔn)法巴中國的證券投資基金托管資格，由此，法巴中國成為我國第四家獲批證券投資基金托管資格的外資銀行。
早前證監(jiān)會批復(fù)文件顯示，法巴中國自批復(fù)之日起6個月內(nèi)要完成證券投資基金托管業(yè)務(wù)的籌備工作；應(yīng)當(dāng)在取得工商行政管理機關(guān)換發(fā)的營業(yè)執(zhí)照后，向證監(jiān)會換領(lǐng)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》；在取得《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》前，不得對外開展基金托管業(yè)務(wù)。
從審批進(jìn)度來看，法巴中國于2022年7月份正式遞交相關(guān)資格的申請，證監(jiān)會于今年6月份對此作出核準(zhǔn)批復(fù)。也就是說，從申請該資格到正式獲批，等待了近2年的時間。
在法巴中國之前，上一家獲批基金托管資格的是上海農(nóng)商銀行，該行于2023年10月20日獲批此資格，并于今年7月獲得證監(jiān)會現(xiàn)場檢查驗收，正式開展基金托管業(yè)務(wù)。
從時間角度對比來看，西部證券早在2018年1月就遞交了基金托管資格申請材料，迄今已經(jīng)超過6年，但是截至目前進(jìn)展不如后來者外資背景的法巴中國和匯豐中國，仍然沒有受理方面消息。
對外開放持續(xù)深化
“托管是很多外資銀行要做的業(yè)務(wù)，國內(nèi)基金托管又是其中很重要的一部分，外資介入國內(nèi)基金業(yè)務(wù)的機構(gòu)只會越來越多，當(dāng)然會未雨綢繆。”早前有在華外資行高管對券商中國記者表示。
回溯來看，2020年7月，中國證監(jiān)會和原中國銀保監(jiān)會聯(lián)合修訂發(fā)布《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱《托管辦法》），為外資銀行進(jìn)入我國基金托管市場提供了明確的法規(guī)指引和監(jiān)管依據(jù)。
在《托管辦法》發(fā)布的當(dāng)月，已有外資銀行積極申請相關(guān)展業(yè)資格。2020年年內(nèi)，花旗銀行（中國）、德意志銀行（中國）的證券投資基金托管資格均獲得監(jiān)管批復(fù)。
實際上，更早前，渣打銀行（中國）在2018年就遞交了該資格申請，并在提交資料4個月后正式獲批，成為首家外資銀行基金托管人。
堅定在華布局
近段時間，多位外資機構(gòu)高管向券商中國記者表達(dá)的感觸是，面對復(fù)雜多變的外部環(huán)境，中國資本市場始終堅持深化改革，持續(xù)推進(jìn)機構(gòu)、市場、產(chǎn)品多個維度的對外開放。
花旗中國總裁、花旗銀行（中國）行長及董事陸烜向券商中國記者透露，“我們正在積極申請證券和期貨牌照，這將進(jìn)一步完善我們在中國的業(yè)務(wù)版圖。”他強調(diào)，該行將繼續(xù)扮演好“橋梁”角色，連接不同市場的金融服務(wù)。
匯豐銀行（中國）行長兼行政總裁王云峰也指出，近年來，匯豐對中國內(nèi)地新增投入數(shù)十億元，包括提高在匯豐人壽保險和匯豐前海證券的持股比例，以及設(shè)立匯豐金融科技和匯豐保險經(jīng)紀(jì)等。
今年6月，匯豐中國完成了對花旗在中國內(nèi)地的個人財富管理業(yè)務(wù)的收購，再次印證了匯豐對中國市場的長期信心。
自2020年中國取消證券、期貨等公司的外資股比限制后，外資機構(gòu)紛紛借著政策東風(fēng)，加速在中國市場的布局。中銀協(xié)發(fā)布的《在華外資銀行發(fā)展報告2023—2024》顯示，截至2023年末，共有來自52個國家和地區(qū)的銀行在華設(shè)立分支機構(gòu)，外資銀行營業(yè)性機構(gòu)總數(shù)已達(dá)888家。
基金托管成員不斷擴容
值得一提的是，為完善大資管業(yè)務(wù)布局，內(nèi)資銀行和券商以及外資機構(gòu)都在積極布局基金托管資格。
證監(jiān)會官網(wǎng)披露信息顯示，截至目前包括匯豐中國在內(nèi)合計還有12家機構(gòu)在排隊申請基金托管資格，包括西部證券、財信證券等7家券商和匯豐中國、蒙商銀行等5家銀行。
在業(yè)內(nèi)人士看來，在未來資管業(yè)務(wù)競爭中，包含牌照資格在內(nèi)的業(yè)務(wù)多元能力，以及公司內(nèi)部協(xié)同能力，可能成為機構(gòu)在同臺競爭中的利器。
在基金運作中，基金托管人具有安全保管全部基金資產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作，以及對基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和編制的財務(wù)報表進(jìn)行復(fù)核的職責(zé)，這意味著，具有基金托管人資格的機構(gòu)，與基金公司之間的業(yè)務(wù)黏性強于沒有基金托管資質(zhì)的機構(gòu)。
“多一個業(yè)務(wù)牌照就多了一條腿走路，基金托管業(yè)務(wù)本身利潤不高，但是可以衍生出諸如拉動機構(gòu)開戶、FOF等業(yè)務(wù)機遇，有利于機構(gòu)業(yè)務(wù)的多元化，”一位券商資產(chǎn)托管部資深人士對券商中國記者表示。
校對：王錦程
