國際金融報
陸怡雯
2024-10-22 22:03
【導讀】2023年度金融科技發(fā)展獎獲獎項目名單出爐，20家基金公司上榜
中國基金報記者 曹雯璟
中國金融科技行業(yè)的最權威獎項近日公布，20家基金公司上榜。
央行官網(wǎng)顯示，2023年度金融科技發(fā)展獎獲獎項目名單出爐，公示期限為2024年10月18日—10月31日。“金融科技發(fā)展獎”是中國金融業(yè)唯一的部級科技獎項，由中國人民銀行于1992年設立，集中評選國內(nèi)優(yōu)秀科技創(chuàng)新成果。
按照獲獎項目名單，易方達、華夏、匯添富、南方、興業(yè)、海富通、交銀施羅德、富國、工銀瑞信、天弘、博時、鵬華、嘉實、招商、國泰、上銀、中銀、中歐、永贏、西部利得基金等20家基金公司榜上有名。
多家公募機構表示，金融科技是推動公募基金等資管機構高質(zhì)量發(fā)展的關鍵一環(huán)和有效工具，未來將不斷影響公募基金的投研、風控、銷售等多個環(huán)節(jié)，日益成為公募基金核心競爭力之一。
20家基金公司獲央行“金融科技發(fā)展獎”
10月18日，央行網(wǎng)站發(fā)布“2023年度金融科技發(fā)展獎獲獎項目”的公示文件。
央行表示，根據(jù)金融科技發(fā)展獎評審流程，經(jīng)過對621個申報項目的初評、復評、金融科技發(fā)展獎評審領導小組會議審定，評定出257個獲獎項目。現(xiàn)將2023年度金融科技發(fā)展獎獲獎項目予以公示。
按照央行發(fā)布的信息，獲獎項目名單公示時間為2024年10月18日—10月31日，即于本月底公示完畢。
公示文件顯示，在2023年度金融科技發(fā)展獎獲獎項目名單中，合計有22個項目的完成單位有基金公司，共涉及20家基金公司。
具體來看，易方達基金旗下兩個項目分別獲得一等獎、二等獎。此外，華夏、南方、匯添富、興業(yè)、海富通、交銀施羅德基金等旗下項目榮獲二等獎。
與此同時，富國、工銀瑞信、華夏、天弘、博時、鵬華、嘉實、招商、國泰、上銀、中銀、中歐、永贏、西部利得基金等14家基金公司在三等獎獲獎單位中榜上有名。
“金融科技發(fā)展獎”由中國人民銀行于1992年設立，被認為是中國金融科技行業(yè)的最權威獎項。通過這份獎項名單，我們可以一窺中國金融科技行業(yè)的發(fā)展重點和核心成果。
公募金融科技重點聚焦
人工智能、指數(shù)、風控、投研等
通過梳理公募基金的獲獎項目名單，我們基本可以看出2023年公募基金行業(yè)金融科技的重點。
比如，易方達基金的一等獎獲獎項目為“基于人工智能的一站式主動權益投研業(yè)務平臺”，聚焦人工智能在主動權益投研方面的應用。易方達基金的二等獎獲獎項目為“EFundGPT資產(chǎn)管理大模型平臺及場景應用項目”，也和人工智能、資產(chǎn)管理有關。
匯添富基金的“指數(shù)產(chǎn)品全業(yè)務鏈一體化平臺”榮獲二等獎。談及項目開發(fā)的初衷，匯添富基金向記者坦言，近年來，隨著指數(shù)基金數(shù)量和規(guī)模的持續(xù)增長，指數(shù)投資部門進行的組合管理、臺賬測算、頭寸風控、跟蹤誤差管理等工作壓力顯著增加。同時，投資、運營、銷售各環(huán)節(jié)靠線下溝通配合、整合數(shù)據(jù)物料的協(xié)作模式也難以為繼，亟需開發(fā)專業(yè)化、一體化的指數(shù)產(chǎn)品全業(yè)務鏈管理平臺，輔助全鏈路效能提升。
記者了解到，在該項目投產(chǎn)上線后，匯添富基金指數(shù)與量化投資部、指數(shù)運營中心等部門人員普遍使用，成為指數(shù)研究、指數(shù)投資、指數(shù)運營條線的主要工作平臺，最終實現(xiàn)了指數(shù)業(yè)務的規(guī)則化投資、規(guī)模化擴張、精細化管理三大業(yè)務效果。
風險控制也是金融科技應用的重要領域之一。比如南方基金的“高性能風控系統(tǒng)”，該項目同樣獲得二等獎。記者了解到，該項目在2017年立項，建設初衷是為了快速響應監(jiān)管的各項最新政策規(guī)定和各類客戶的個性化風控要求，并支持業(yè)務的創(chuàng)新開展。經(jīng)過多輪迭代升級，該系統(tǒng)在2020年已基本實現(xiàn)業(yè)務全覆蓋，2022年啟動信創(chuàng)改造，并于2023年完成全棧適配。
南方基金表示，該系統(tǒng)投產(chǎn)以來，一直緊跟業(yè)務實際訴求，持續(xù)優(yōu)化完善，業(yè)務覆蓋面不斷擴大。截至2024年6月，系統(tǒng)中已有超過1.4萬條風控條目，每日進行數(shù)萬次的風控計算與判定，有效保護了公司廣大客戶的利益。
為了助力業(yè)務人員擴大在營銷、研究、投資、交易與運營條線的能力圈范圍，在重點領域業(yè)務流程流轉與業(yè)務操作中更加便捷與高效，“基于Transformer智能基座的全線數(shù)字化轉型實踐項目”落地。該項目獲得三等獎，由國泰基金和上海交通大學合作開發(fā)。
國泰基金表示，該項目實際應用效果體現(xiàn)在三方面，一是支持基金核心業(yè)務高速發(fā)展，交易效率與質(zhì)量顯著提高，風險防范能力穩(wěn)步增強；二是減少各類摩擦成本，極大縮短了從信息接收到投資決策到詢價執(zhí)行的流動時間，真正實現(xiàn)降本增效；三是規(guī)范投資研究類數(shù)據(jù)治理標準和模式，貫通投資交易信息流，推動場外業(yè)務發(fā)展。
此外，為解決現(xiàn)券交易手工詢價、合規(guī)審查工作量大等業(yè)務痛點而開展的“興小二”AI債券交易機器人項目，同樣榮獲二等獎。興業(yè)基金向記者介紹，通過深度學習的自然語言處理（NLP）、命名實體識別（NER）、生成式大模型等AI技術, 探索實踐人工智能技術在銀行間債券交易領域的應用。目前已實現(xiàn)秒級同時處理上百條詢價信息，以數(shù)智化手段有效提升了交易員詢價達成效率，并降低交易合規(guī)風險，也引領行業(yè)加大投入AI交易員的建設。
金融科技是實現(xiàn)公募業(yè)務轉型和高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑
10月21日，證監(jiān)會副主席李超在參加2024金融科技大會金科論壇時表示，加快推動金融科技在資本市場的應用。他指出，金融科技在資本市場的應用日益成熟，為資本市場服務實體經(jīng)濟提供了有力支撐。
多位業(yè)內(nèi)人士表示，在當前市場環(huán)境和業(yè)務發(fā)展的大趨勢下，傳統(tǒng)金融行業(yè)在進入數(shù)字化經(jīng)濟時代后，越來越多的金融企業(yè)認識到金融科技是其業(yè)務轉型和高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑。
匯添富基金認為，近年來，以大數(shù)據(jù)、人工智能和云計算為代表的新興信息技術正與金融業(yè)深度結合，對資管行業(yè)各方面都產(chǎn)生了深遠影響，數(shù)字化轉型已成為行業(yè)機構的普遍共識。同時，資管機構也面臨線上用戶交流體驗不佳、客戶轉化率低、投資決策難度增大、數(shù)字化能力亟待提升等問題。公募基金需要持續(xù)加大對AI技術的研發(fā)投入，積極擁抱數(shù)智化變革浪潮，持續(xù)構建信息技術核心能力，不斷推動數(shù)字化賦能投研、合規(guī)風控等核心業(yè)務。
南方基金也表示，未來，將進一步增進金融服務的普惠性，利用數(shù)字技術手段，克服傳統(tǒng)業(yè)務模式下客戶觸達、風險評估、服務效率等領域的盲點和痛點，為投資者提供較為便捷的金融服務。
“近年來，對AI大模型技術的應用，成為資管行業(yè)金融科技發(fā)展的一大亮點。包括我們在內(nèi)的眾多公募基金機構已經(jīng)將‘數(shù)智化’能力視為未來的核心競爭力，利用人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技工具提升自身的投研和客戶服務能力，幫助實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。”興業(yè)基金談道。
“未來，差異化發(fā)展或是公募基金行業(yè)發(fā)展的主旋律，金融科技實力或將成為公募基金核心競爭力之一，公募基金的科技競賽將會愈演愈烈。”國泰基金強調(diào)，就目前行業(yè)發(fā)展情況來看，如何利用金融科技創(chuàng)新能力讓全部投資者無差異地得到普惠效應，創(chuàng)造更多更高的經(jīng)濟價值，是整個行業(yè)思考和前行的方向，也是在市場競爭中脫穎而出的制勝關鍵。
基金公司將持續(xù)加大金融科技投入
推進各場景應用落地
不少受訪公募表示，未來將加大金融科技投入和業(yè)務下沉，將金融科技嵌入投研、風控、銷售等每一個可能的場景中，將科技賦能落到實處。
匯添富基金表示，未來，在投研領域，重點計劃提升投資管理平臺的組合管理能力，圍繞權益投資管理、固收交易、貨幣組合測算等業(yè)務場景，推動前端、流程、數(shù)據(jù)和服務層面一體化的自研開發(fā)工作，并探索提升系統(tǒng)智能化水平。在風控領域，將重點圍繞事后限額風控、盤中實時風控進行深化開發(fā)，落地風控計算、報警、查詢的業(yè)務場景。
在銷售領域，圍繞機構業(yè)務將不斷完善“添富牛”小程序和機構服務平臺的客戶服務能力；圍繞渠道業(yè)務將構建體系化面向C端、B端用戶的渠道服務工具，加強渠道精細化管理功能；圍繞互金業(yè)務將通過拓展多平臺、賦能B端、公私域結合等措施助力銷售服務投顧化轉型。
“在風控領域，未來公司將依托高性能風控系統(tǒng)，不斷將公司積累的風險研究成果轉化為具體的風控條目，實現(xiàn)風控經(jīng)驗的有效沉淀與應用；將風控能力形成標準化服務，賦能研究、投資、交易等各類業(yè)務場景。”南方基金同時指出，在營銷領域，還將構建在線觸達渠道和客戶的平臺，整合打通分散在不同系統(tǒng)中的業(yè)務，以場景的方式串聯(lián)起來，形成標準化的打法和能力沉淀在系統(tǒng)中，最終將投研的成果轉化為精準匹配客戶需求的產(chǎn)品，提升客戶的投資獲得感。
國泰基金表示，接下來將在現(xiàn)有技術沉淀之上，從以下幾個方面發(fā)力：一是發(fā)揮與上海交通大學計算機應用研究所的合作優(yōu)勢，持續(xù)探索與優(yōu)化智能識別算法、大語言模型和RAG技術在基金行業(yè)業(yè)務場景中的更多實際落地應用；二是夯實網(wǎng)絡信息安全與新型技術應用安全，提升信息安全硬實力；三是加大信創(chuàng)投入，探索信創(chuàng)創(chuàng)新應用；四是構建數(shù)字業(yè)務培育模式，鼓勵業(yè)務模式創(chuàng)新。
“公司將進一步探索AI技術在投研領域的賦能場景，例如利用生成式大模型技術、知識圖譜等人工智能技術整合公司內(nèi)外部投研數(shù)據(jù)垂直搭建智能投研平臺來輔助投資研究。風控領域方面，將搭建準實時的風險旁路系統(tǒng)來提升事前、事中的投資風控數(shù)字化能力。”興業(yè)基金談道。
